Zwrot podatku za 13. i 14. emeryturę – seniorzy muszą spełnić jeden warunek

W tym roku coroczne rozliczenia podatkowe mogą zaskoczyć wielu seniorów pozytywnie. Okazuje się bowiem, że poprzez prostą procedurę możliwe jest odzyskanie środków, które do tej pory wydawały się utracone na zawsze. Seniorzy już wkrótce będą mogli ubiegać się o zwrot podatku od 13. i 14. emerytury, jednak konieczne jest spełnienie jednego, kluczowego warunku.

Zwrot podatku za 13. i 14. emeryturę – co powinni wiedzieć seniorzy?

Każdego roku osobom pobierającym emerytury odprowadzane są automatycznie zaliczki na podatek dochodowy. Za tę czynność odpowiada Zakład Ubezpieczeń Społecznych, który zgodnie z obowiązującymi przepisami dokonuje należnych potrąceń. Dla dużej części seniorów to zwykła formalność, na którą nie mają większego wpływu, gdyż podatek jest pobierany według ściśle określonych stawek i algorytmów.

Tegoroczne rozliczenia jednak wzbudzają znaczne zainteresowanie. Eksperci wskazują, że jest to m.in. efektem rosnącej świadomości podatkowej wśród obywateli. Coraz więcej osób wnikliwie analizuje swoje zeznania podatkowe i sprawdza, czy nie powstała sytuacja nadpłaty podatku. Wśród emerytów takie przypadki pojawiają się obecnie coraz częściej, co tłumaczy zwiększony entuzjazm wobec rozliczeń.

Dlaczego emeryt musi złożyć PIT-37, aby otrzymać zwrot?

Warto podkreślić, że mimo iż wielu seniorów na co dzień nie zajmuje się podatkami, w bieżącym roku powinni zwrócić szczególną uwagę na obowiązek złożenia rocznego zeznania podatkowego – formularza PIT-37. Tylko w ten sposób możliwe jest odzyskanie pieniędzy pobranych przez ZUS w formie zaliczek na podatek dochodowy.

Dlaczego jest to tak istotne? Pomimo automatycznych potrąceń przez ZUS, dopiero urząd skarbowy rozstrzyga, czy podatek był zasadny. Często seniorzy otrzymują emerytury w wysokości kwalifikującej ich do zwrotu, jednak bez złożenia deklaracji podatkowej środki te pozostaną w budżecie państwa.

Podatnicy, którzy znajdują się w wyznaczonych limitach dochodowych oraz korzystają ze zwolnień podatkowych, mogą w efekcie odzyskać niemal całość zaliczki. Co ważne, fiskus nie dokonuje takiego zwrotu automatycznie – inicjatywa musi wyjść od podatnika.

Na szczęście proces zwrotu jest prosty i szybki. Wystarczy zalogować się do systemu Twój e-PIT, gdzie od 15 lutego dostępny jest gotowy formularz. Jego zatwierdzenie zajmuje jedno kliknięcie, a zwrot środków trafia na konto najczęściej już w ciągu kilku dni.

Kto może liczyć na zwrot podatku od 13. i 14. emerytury?

Podstawą do odzyskania pieniędzy jest aktualna kwota wolna od podatku, która wynosi obecnie 30 tys. zł rocznie. To właśnie ona powoduje, że spora grupa emerytów nie powinna płacić podatku, mimo że przez ZUS są pobierane zaliczki. W praktyce najważniejsza jest ulga, która dotyczy również następujących grup:

• Osoby, które ukończyły wiek emerytalny, ale nie pobierają jeszcze świadczeń. To jedna z istotnych zmian wprowadzonych przez Polski Ład – pracujący senior, spełniający warunki aktywności zawodowej, ma możliwość skorzystania z ulgi podatkowej do osiągnięcia określonego limitu dochodów, unikając płacenia podatku.
• Seniorzy z niskimi świadczeniami. Emerytura, której roczna wysokość nie przekracza 30 tys. zł, powinna zwolnić z obowiązku podatkowego. W takim przypadku wszystkie pobrane zaliczki na podatek stają się nadpłatą, którą fiskus musi zwrócić – pod warunkiem, że senior złoży PIT.
• Emeryci, którym naliczono podatek pomimo przysługującego zwolnienia. W takiej sytuacji również mogą oczekiwać zwrotu nadpłaconego podatku.

Ważne jest, że świadczenie honorowe przyznawane po przekroczeniu 100. roku życia nie kwalifikuje się do zwrotu podatku. To świadczenie wypłacane jest według odrębnych zasad przez ZUS i nie stanowi podstawy opodatkowania.

Chociaż system podatkowy wydaje się skomplikowany, tegoroczna sytuacja jasno wskazuje na jedno: seniorzy mogą odzyskać realne środki, jeśli sami dopełnią formalności. Kwoty zwrotu mogą wynieść od kilkudziesięciu złotych do nawet ponad tysiąca – w zależności od wysokości emerytur i pobranych zaliczek. Niezwykle istotne pozostaje, że emeryt, który nie złoży deklaracji PIT, nie uzyska należnego zwrotu.

Dla wielu starszych osób to pieniądze, które mogą znacząco poprawić sytuację finansową domowego budżetu.